国际收支间接申报银行接口程序联调工作及建议

【摘要】国际收支网上申报系统银行数据接口程序安装是今年的重要工作，如何尽快在银行顺利推广是国家外汇管理局面临的主要任务。

【关键词】国际收支 网上申报 接口程序 银行

国际收支网上申报系统银行数据接口程序是国家外汇管理总局与各商业银行业务核心系统的接口程序，直接关系到国际收支统计间接申报的数据源质量。总局相继下发了汇综发【2012】14号《国家外汇管理局综合司关于开展国际收支网上申报系统银行数据接口程序验收和联调工作有关事宜的通知》以及《国家外汇管理局关于做好调整境内银行涉外收付汇凭证及相关信息报送准备工作的通知》（汇发【2011】49号）等文件，不仅要求银行开发统一数据标准的接口程序，也要求分局验收和联调银行接口程序的运行。在总局的统一部署和有力领导下，人民银行天津市分局严格对照银行接口规范要求，结合天津市实际情况，年内开展对辖内所有银行接口程序验收和现场核查，全面完成对各银行联调工作。

一、精心组织，做好工作部署

我分局领导高度重视，将此项工作作为继货物贸易改革之后我分局工作的重中之重，在第一时间组成局领导挂帅，相关处室领导为成员的银行接口程序验收联调领导小组，由国际收支处业务人员组成工作小组，本人负责主要的系统调试、检查工作。多次组织辖内银行总行及牵头行进行座谈，督促各银行在规定时间内完成接口程序的开发工作，达成了齐心协力、密切配合的共识，为验收及联调工作的顺利开展奠定坚实的基础。

二、接口程序的说明及配置

银行接口程序是对银行端生成的接口文件内的数据进行规则性校验的软件，使得接口文件在提交到总局银行版之前，一些数据规则在前端得到及时纠正。银行接口程序的数据范围包括涉外收支（涉外收入、境外汇款、对外付款/承兑）、货物贸易核查项下境内收付款、非货物贸易核查项下境内收付款、外汇账户内结售汇等业务数据。

接口系统运行包括JAVA1.4以及SYBASE数据库，操作系统windows XP sp3、windows2003 sp2。程序运行后会自动生成数据存放目录以及校验目录。

银行接口程序校验步骤如下：

1.按照系统要求，整理好数据后，将待校验的银行接口文件放入发送目录。

2.运行接口校验主程序。

3.通过后的文件自动发送，未通过的接口文件程序会按照配置好的反馈路径自动生成反馈文件。

系统自动记录后台日志文件，里面记录数据文件运行以及报送状态信息。

三、银行现场联调及验收目标及内容

（一）现场联调及验收的目标

我们根据既定核查制度要求，对天津市所有银行国际收支网上申报银行接口程序的开发、功能实现以及相关内控制度的执行情况进行现场核查，以判断银行接口程序的开发和运行是否符合外汇局要求，从系统、技术和制度等方面确保国际收支网上申报数据质量。

（二）验收基础数据等软件运行的内容

银行接口程序验收工作涵盖了对银行接口程序开发的验收、运行和维护情况评估等内容，主要涉及如下方面：

1.银行自身业务系统是否存在无法导出基础数据至银行接口程序的情况。若现场核查发现银行自身业务系统无法产生基础数据，则要求银行说明原因并尽快提交解决方案和开发计划。

2.申报号码是否按编制和校验规则自动生成，是否存在手工干预。（1）核查申报号码是否在银行接口程序中自动生成，建议银行尽量在银行接口程序补录/录入基础信息完整后生成申报号码。（2）核查申报号码是否符合接口规范的要求，是否与业务系统数据一一对应，是否具有唯一性，不重号、跳号。（3）核查申报号码是否能够人工变更。

3.基础信息是否符合“在何处产生在何处修改/删除”的要求。（1）核查已产生申报号码的基础信息是否全部报送外汇局，是否存在产生申报号码后未上报就在接口程序中删除的情况。（2）核查基础信息如从银行自身电子系统中导入银行接口程序，只能在银行电子系统中修改/删除；如在银行接口程序中补录/录入，只能在接口程序中修改/删除。（3）核查是否在技术上进行控制，要求填写基础数据的修改/删除原因。

4.数据报送是否满足接口规范的“及时性”要求。现场核查银行的基础信息、申报信息和管理信息等数据是否按接口规范的要求及时报送，技术上是否能够确保银行基础数据的导入和补录满足时效性的要求；银行补报数据所产生申报号码的日期码是否与业务发生日期一致；暂时采用手工报送方式的业务能否在制度上保证上报时效。

5.数据采集范围是否符合接口规范的“完整性”要求。核查银行接口程序能否按照接口规范采集全部数据，采集数据的范围是否满足外汇局最新文件的要求。

6.相关数据校验和质量控制是否符合接口规范的“正确性”要求。采用破坏性测试数据，现场核查银行接口程序是否按照接口规范要求进行数据校验；查看上报文件是否符合接口规范命名要求，是否符合接口规范报送、读写以及控制要求。

（三）内控制度以及硬件运行检查范畴

1.规章制度。现场核查银行是否建立完备的内部规章制度和业务操作规范，主要包括：（1）内控制度。在制度上确保数据导入和接口文件生成、传输的及时性和反馈信息处理的及时性，对可能涉及的人工干预环节和双人审核等进行制度约束。（2）操作规范。包括业务流程、操作方法以及信息反馈等。（3）人员岗位职责认定。包括人员配备、岗位职责、账户设立及变更等。（4）运行制度。包括权限控制、运行监控、系统维护等。（5）应急预案。是否制定可行的应急预案。

2.运行环境。现场核查银行接口程序的运行环境，主要包括：是否建立完整的系统运行日志等；是否设立运行登记簿以登记接口程序运行状况；是否考虑数据备份与恢复情况。

3.基础设施。现场核查银行接口程序的基础设施是否符合规范，主要包括：是否建有合适的机房环境；是否配备符合规范的硬件设备，包括备份设备；介质存放是否符合要求等。

四、现场验收工作方法

（一）银行自查与外汇局现场核查相结合

银行按要求提交标准化的自查报告，全面总结自查情况。我们对银行上报的自查报告等材料进行仔细审核，确定现场核查对象。银行自查与外汇局现场核查的有效结合，使得核查小组能够在较短时间内掌握银行接口程序的实际情况，发现存在的问题和薄弱环节，提高验收效率，以有限的人力尽可能地扩大银行核查的覆盖面。

（二）接口程序验收与日常现场核查相结合

受银行接口程序测试环境搭建技术条件等因素的限制，我们验收中难以一次性发现银行接口程序存在的所有问题。验收与日常现场核查工作相结合，可形成对银行接口程序运行状态的持续关注，确保核查效果的稳定性和长期性。

（三）接口程序现场核查与间接申报非现场核查相结合

根据间接申报非现场核查中发现的共性问题，尤其是同一家银行频繁出现的申报错误，多从银行接口程序上寻找原因，以此排查银行接口程序现场核查的目标和范围。有针对性地开展现场核查，注重间接申报非现场核查和接口程序现场核查的有效互动，准确把握核查线索。

五、问题与建议

（一）完善银行接口程序

经与部分银行进行沟通，主要就国际收支网上申报系统提出如下问题和建议：

1.督促银行建立健全内控制度，特别是加强差错记录修改、补录数据复核等方面的控制，确保数据报送的准确性。

2.禁止修改业务系统能够自动抽取的数据，保证业务系统数据的真实完整。

3.要求银行在接口程序中设定严格的校验规则，除了检查表内基本数据项的逻辑关系外，还应建立对其他重要环节的控制，如账户余额不为零禁止关户、报送的账户收支余满足平衡关系等，减少数据报送的差错率，提高数据质量。

4.进一步制定银行对于数据发生主键错误如何进行重报的操作细则。

（二）鼓励有条件的银行开发全接口模式

半接口模式的接口程序开发成本较低，能为小银行减轻成本负担，但在实际操作中易造成申报错误。从提高申报数据质量的长远角度出发，鼓励有条件的银行开发全接口模式，在提高工作效率的同时确保数据准确性。对于仍采取半接口模式接口程序的银行，应督促其就人工干预部分完善相关业务操作流程和内控制度，加强操作人员配备和业务培训，确保人工干预的质量稳定。

（责任编辑：陈岑）